什么是资产经理?

资产经理是负责监督客户金融资产绩效的个人。 这通常包括客户持有的任何股票,债券发行,房地产或其他资产的管理。 资产经理将寻求在发生风险和投资收益之间找到理想的平衡,从而增加客户投资组合的价值。 这类经理可以为经纪公司工作,也可以作为为私人客户工作的独立经理。

典型的资产经理专注于投资管理过程。 这涉及监视客户在其金融投资组合中拥有的任何股票,债券或其他证券的表现。 作为管理过程的一部分,资产经理将就长期保留哪些投资,应在给定时间内出售哪些投资以及应为该投资组合购买哪些新股票或债券发行提供建议。 目标是使投资组合中包含的所有资产的回报最大化,同时将与投资过程相关的风险级别保持在客户确定的限制内。

除了管理诸如股票和债券之类的投资外,还可能需要资产经理来管理客户拥有的房地产。 这可能涉及确保物业保持盈利,并建议客户何时出售这些资产并将收益转化为其他形式的投资。 经理通常会建议客户何时进行物业改善,以此作为定位客户以最终从这些房地产资产中获得更多收益的一种方式。

根据资产经理与客户之间的关系,可以授予经理有限的授权以代表客户进行买卖。 当业务关系已经建立了一段时间,并且客户开始信任经理的专业知识和诚信时,通常就是这种情况。 但是,重要的是要了解,客户总是有能力超越经理的建议,并根据需要采取替代行动。

为了充当资产管理者,有必要注意细节,因为与工作相关的任务集中于保持对客户资产的持续核算。 经理还必须精通各种投资市场的运作方式,并能够识别出将对客户投资组合的价值产生影响的未来趋势。 资产经理了解当前与投资和交易期权相关的所有法律法规也很重要。 这有助于确保客户在执行涉及托管人管理的资产的任何类型的金融交易时始终遵守这些标准。

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