Qu'est-ce qu'une classe d'actifs?

Un actif est un bien qui peut être vendu au comptant ou échangé contre un autre bien de valeur égale. Les propriétés ayant les mêmes caractéristiques sont classées dans la même classe d’actifs. Les catégories d’actifs courantes comprennent les actions, les obligations, les équivalents de trésorerie et les biens immobiliers.

Chaque classe d'actifs comprend des biens qui sont achetés et vendus de la même manière. Les actifs de chaque catégorie ont également les mêmes directives ou lois régissant la manière dont ils sont négociés, achetés ou vendus. En règle générale, les actifs de la même classe ont également des résultats similaires sur le marché. Par exemple, lorsqu'un marché boursier est en baisse, de nombreuses actions individuelles perdent de la valeur.

Les actions de la société vendues sur le marché libre ou de gré à gré constituent la classe d'actifs en actions. Historiquement, les actions ont connu plus de volatilité que les autres classes d'actifs. En raison du risque accru, les rendements peuvent être plus élevés que dans les autres classes.

Les titres de créance émis par des sociétés, ainsi que par les gouvernements fédéral et municipaux, sont inclus dans la catégorie d'actif obligataire. Une entreprise émet des obligations pour amasser des fonds. Les investisseurs achètent les obligations et gagnent un taux d'intérêt fixe.

En règle générale, les obligations comportent moins de risques que les actions. Cependant, il est toujours possible pour un émetteur d’obligations de perdre de l’argent et de faire défaut. Un émetteur d'obligations est en défaut s'il est incapable de payer ses créanciers.

Les comptes de trésorerie ou les équivalents de trésorerie sont généralement fournis aux investisseurs par les banques, les caisses populaires et les entreprises d’investissement. Les comptes du marché monétaire sont un exemple de cette classe. Les investisseurs gagnent des intérêts similaires à ceux d'un compte d'épargne. Les rendements peuvent être inférieurs à ceux des autres classes d’actifs, car la classe d’actifs en quasi-espèces comporte beaucoup moins de risques.

Les acheteurs peuvent investir dans l'immobilier en achetant des biens immobiliers. Ils peuvent également participer à ce marché en achetant des investissements dans d'autres classes d'actifs. Les options incluent l’achat d’actions dans un fonds négocié en bourse immobilier (EFT) et l’achat d’actions dans une société immobilière.

De nombreux investisseurs aiment posséder un certain nombre de propriétés dans chaque classe d'actifs. Cette tactique peut aider à assurer la diversification et un rendement positif des investissements. En utilisant la diversification, si une classe d’actifs ne se comporte pas bien dans le contexte économique actuel, les gains des autres classes d’actifs pourraient compenser toute perte.

La diversification des actifs peut être réalisée par un particulier achetant une propriété dans les différentes classes. L’investisseur ou un conseiller professionnel peut décider des actifs à inclure dans le portefeuille de placements. Cette méthode nécessite une surveillance constante des fluctuations de prix dans chaque classe.

Certains investisseurs peuvent choisir d’acquérir des actifs incluant une diversification toute faite. Les fonds communs de placement sont un exemple d'actif pouvant inclure une propriété dans chaque catégorie d'actif. Un gestionnaire de fonds surveille les gains et les pertes de placement dans le fonds pour s'assurer que l'ensemble du portefeuille conserve une solide composition d'actifs dans chaque catégorie. En retour, les investisseurs paient des frais de gestion lorsqu'ils sont propriétaires d'actions de fonds communs de placement.

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