Basel Accords คืออะไร?

Basel Accords คือชุดของข้อตกลงที่จัดตั้งขึ้นโดยคณะกรรมการ Basel ในการกำกับดูแลธนาคาร (BCBS) มันถูกตั้งชื่อตามเมืองที่มีประชากรมากที่สุดแห่งหนึ่งของสวิตเซอร์แลนด์ หน่วยงานบริหารของ BCBS ตั้งอยู่ที่นั่นและทำหน้าที่เป็นสถานที่นัดพบปกติ Basel Accords ให้คำแนะนำเกี่ยวกับกฎหมายและข้อบังคับด้านการธนาคารแก่สถาบันการเงินเพื่อสนับสนุนการจัดการเงินทุนและความสามารถในการจัดการกับความสูญเสีย

BCBS ก่อตั้งขึ้นในปี 1974 โดยผู้ว่าการธนาคารกลางของกลุ่มประเทศที่รู้จักกันในชื่อกลุ่มสิบ: เบลเยียม, แคนาดา, ฝรั่งเศส, เยอรมนี, อิตาลี, ญี่ปุ่น, เนเธอร์แลนด์, สวีเดน, สหราชอาณาจักรและสหรัฐอเมริกา ประเทศเหล่านี้รวมกันเป็นครึ่งหนึ่งของเศรษฐกิจสำคัญของ G-20 นับตั้งแต่การก่อตั้งประเทศอื่น ๆ จากกลุ่มที่ใหญ่กว่านี้ซึ่งรวมถึงแอฟริกาใต้อินเดียและจีนได้เข้าร่วม BCBS ประเทศนอกอาณาจักร G-20 เช่นสิงคโปร์และฮ่องกงก็เป็นสมาชิกด้วยเช่นกัน

เป็นการชำระบัญชีของธนาคาร Herstatt ในโคโลญประเทศเยอรมนีเนื่องจากความล่าช้าในการแลกเปลี่ยนเงินดอลลาร์ซึ่งส่งผลให้เกิดการก่อตั้ง BCBS และยังนำไปสู่ที่มาของ Basel I ที่ตีพิมพ์ในปี 1988 Basel I มุ่งเน้นไปที่ การสูญเสียที่ไม่คาดคิดของสถาบันการเงินเช่นที่ธนาคาร Herstatt ประสบโดยการกำหนดความต้องการเงินทุนขั้นต่ำ ข้อตกลงดังกล่าวก่อให้เกิดความเสี่ยงด้านความเพียงพอของเงินกองทุนห้าระดับคือ 0, 10, 20, 50 และ 100 เปอร์เซ็นต์ซึ่งเป็นการวัดขอบเขตที่ธนาคารสามารถได้รับบาดเจ็บจากการสูญเสียทางการเงิน ตัวอย่างเช่นธนาคารที่มีสินทรัพย์เสี่ยงต่อความเสี่ยงร้อยละ 0 ถือได้ว่ามีเงินกองทุนชั้นที่ 1 ตาม Basel I รายงานของ BCBS ชี้ให้เห็นว่าสถาบันที่ดำเนินงานในระดับสากลมีน้ำหนักความเสี่ยง 8%

Basel II ซึ่งตีพิมพ์ครั้งแรกในปี 2547 ได้ขยายเกินความเสี่ยงด้านสินเชื่อของผู้บุกเบิก การเพิ่มการตรวจสอบการกำกับดูแลและวินัยทางการตลาดในความต้องการสินเชื่อขั้นต่ำคณะกรรมการบาเซิลจึงได้จัดตั้งเสาหลักสามประการที่สอดคล้องกัน การมุ่งเน้นที่สำคัญของ Basel II คือการเสริมสร้างและกำกับดูแลมาตรฐานสำหรับชุมชนการเงินระหว่างประเทศ

ด้วยวิกฤตการเงินโลกที่เกิดขึ้นในปลายปี 2000 Basel Accords ฉบับที่สามได้ปรากฏตัวในปี 2009 Basel III ได้ปรับปรุงข้อตกลงเดิมโดยมุ่งเน้นที่การเสริมสร้างความเข้มแข็งให้กับสถาบันการเงินแต่ละแห่ง การเสริมความแข็งแกร่งดังกล่าวได้รับการสนับสนุนผ่านเทคนิคต่างๆเช่นการยกระดับธนาคารและสภาพคล่อง

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง BCBS ไม่ได้ใช้อำนาจในการบังคับใช้ Basel Accords อย่างไรก็ตามสิ่งที่กระตุ้นให้เกิดขึ้นคือการบรรจบกันของมาตรฐานทางการเงินระหว่างประเทศขั้นพื้นฐาน มีสมาชิกที่ไม่ได้เป็น BCBS ที่ใช้ Basel Accords ผ่านกฎหมายและระเบียบข้อบังคับระดับประเทศ

ภาษาอื่น ๆ

บทความนี้ช่วยคุณได้ไหม ขอบคุณสำหรับความคิดเห็น ขอบคุณสำหรับความคิดเห็น

เราจะช่วยได้อย่างไร เราจะช่วยได้อย่างไร